Servicii
De la constituirea unui trust la planificarea completă a succesiunii, fiecare serviciu este structurat în jurul obiectivelor și valorilor familiei dumneavoastră.
Structurarea patrimoniului nu se rezumă la redactarea unui testament sau la deschiderea unui cont în străinătate. Este un proces strategic care implică cartografierea completă a activelor — imobile, participații societare, portofolii financiare, drepturi de proprietate intelectuală — urmată de analiza riscurilor juridice și fiscale specifice fiecărei familii. La Modern Atelier, livrăm un raport de diagnostic patrimonial detaliat, apoi propunem una sau mai multe structuri (trust, fundație privată, holding familial, mandat de administrare) și coordonăm implementarea împreună cu avocații și notarii partenerizați. Clientul primește un document final care descrie arhitectura completă, responsabilitățile fiecărei entități și calendarul de revizuire periodică.
Patru domenii de expertiză, fiecare cu metodologie proprie și echipă dedicată.
Analizăm legislația aplicabilă (română, luxemburgheză sau austriacă), redactăm documentele de constituire, identificăm trustee-ul potrivit și configurăm clauzele de protecție pentru beneficiari. Procesul durează în medie opt până la doisprezece săptămâni și include trei runde de revizuire a documentației cu clientul.
Elaborăm un plan succesoral complet, care include testamentul principal, pacte succesorale acolo unde sunt permise, donații progresive cu clauze de rezervă și coordonarea cu moștenitorii desemnați. Acordăm atenție specială situațiilor cu moștenitori minori sau cu dizabilități.
Proiectăm și implementăm structuri de holding care consolidează participațiile familiale, optimizează fluxurile de dividende și facilitează transferul intergenerațional al afacerilor de familie, menținând în același timp controlul operațional dorit de fondator.
Oferim un serviciu de retainer anual care include revizuiri semestriale ale structurii patrimoniale, monitorizarea modificărilor legislative din jurisdicțiile relevante, rapoarte de conformitate și disponibilitate telefonică directă cu consultantul principal, fără intermediari.
Prima etapă este Auditul Patrimonial: un interviu structurat de două până la trei ore și o analiză documentară completă a activelor, pasivelor și structurilor juridice existente. A doua etapă este Arhitectura Structurii: elaborăm două sau trei scenarii de structurare, fiecare cu un memo explicativ care prezintă avantajele, riscurile și costurile fiscale asociate. A treia etapă este Implementarea Coordonată: lucrăm direct cu avocații, notarii și instituțiile financiare pentru a materializa structura agreată, fără a transfera această responsabilitate clientului. A patra etapă este Administrarea Continuă: întreținem structura în timp, actualizând documentele la schimbări legislative sau familiale și raportând anual situația patrimonială consolidată.
„Holdingul familial pe care l-au structurat pentru noi în 2019 ne-a permis să transferăm participațiile în trei companii către copiii noștri fără nicio dispută și cu o eficiență fiscală remarcabilă. Ceea ce m-a impresionat cel mai mult a fost că nu am simțit niciodată că am de-a face cu un birou de consultanță — ci cu oameni care înțeleg cu adevărat ce înseamnă o familie.”
— Elena și Mihai V., Iași
Recomandăm o analiză de structurare începând de la un patrimoniu net de aproximativ 500.000 EUR, incluzând imobile, participații societare și active financiare. Sub acest prag, costurile de constituire și administrare ale structurilor complexe depășesc de regulă beneficiile. Putem oferi totuși o evaluare inițială gratuită pentru a stabili dacă situația dumneavoastră justifică o intervenție structurată.
România nu dispune de o legislație proprie privind trusturile, motiv pentru care lucrăm frecvent cu jurisdicții din UE care recunosc și reglementează trustul (Luxemburg, Malta, Cipru). Structurile astfel constituite beneficiază de recunoaștere în toată Uniunea Europeană conform Regulamentului privind succesiunile (UE) 650/2012.
Un holding familial simplu poate fi operațional în patru până la șase săptămâni. Un trust cu beneficiari multipli și active în mai multe jurisdicții necesită de obicei trei până la cinci luni. Oferim un calendar detaliat după finalizarea auditului patrimonial, cu jaloane clare și responsabilități bine definite.
Toate documentele sunt transmise prin canale criptate și stocate pe servere certificate ISO 27001. Consultanții noștri semnează clauze de confidențialitate extinse, iar accesul la dosarul unui client este restricționat la echipa dedicată acelui mandat. Nu utilizăm niciun serviciu cloud terț pentru stocarea documentelor sensibile.